Le Conseiller en Investissement Financier CIF est une personne qui livre des recommandations personnalisées à ses clients et exerce plusieurs activités de conseil :
- En investissement sur des instruments financiers comme des actions, des parts de fonds commun de placement ou des obligations.
- Sur la réalisation d’opérations sur biens divers comme des œuvres d’art
- Sur les opportunités de services d’investissement
Le conseiller en Investissements Financiers a une obligation de transparence vers/pour/à l’égard de son client. Il doit, d’une part, lui présenter les sociétés financières pour le compte desquelles il présente des produits financiers et effectue du démarchage. D’autre part il faut qu’il s’assure que son client a une bonne compréhension des produits financiers qui lui sont proposés.
Le Conseiller en Investissement Financier est immatriculé auprès de l'ORIAS (www.orias.fr). Cet organisme vérifie notamment que les exigences d’âge et d’honorabilité fixées par décret sont respectées. Par ailleurs, il existe six associations professionnelles des CIF. Elles ont reçu une délégation de l’AMF attestant que leurs membres répondent aux exigences de la loi.
Pour plus d'informations et notamment une mise à jour de la réglementation encadrant les conseillers en investissement participatif, nous vous encourageons à consulter directement les sites de l'AMF et de l'ORIAS.
Pour vous inscrire sur WeShareBonds, la platefrome de financement participatif, cliquez ici
Si vous êtes dirigeant de PME, et souhaitez faire un test d'éligibilité, cliquez ici.
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